鲲鹏美国财富管理总监肖可，美籍华人，本科毕业于沈阳理工大学，研究生就读于美国TSU州立大学，曾任职于Law Office of James Costo New York（律师事务所），后加入美国海军任工程技术一等士官。退伍后加入Whaleroc，持美国国税局税务资格EA认证，美国地产、保险理财等牌照。

    大家都知道保险是一个“暴利”的行业，许多人挤破了头都想进到里面。那么，同样是做保险经纪，为什么要选择我们？我们的优势又在哪里呢？

以下便是我们作为一名优秀保险经纪人的“基本素养”。

    Q1: 你们和别的保险经纪相比，好在哪里？

    A1： 首先作为一个保险经纪人，基本职责是解释清楚条款，对客户没有隐瞒，对你的产品很了解。

    另外还需要具备一些金融知识，因为客户购买保单时，并不是买完保单你的事情就没了。

    比如所有的指数型产品都有几个投资账户，你要了解这些投资账户每个账户的特点，在每一年年初的时候，保险公司会给出一个预估值，今年的回报率上限是多少？固定利率是多少？公布之后，还要对今年的经济有一个判断，之后在每个账户之间调整资金的分配，还能帮客户最大化的累积今年的现金价值。

    但最重要的是，别人没有的我有！

    我同时还持有美国税务局的税务执照。购买保单的时候，虽然大家都知道怎么做才能免税，但是免的这个税是你的收入税，如果你买大额保单，而且你的资产量非常大的话，你的遗产税就要好好规划一下了。

    我有这方面的专业知识，可以根据你的实际情况建议您做一个信托还是慈善基金，或者是怎么样拿这笔钱去交你其它资产增值部分的利得税，我会帮你全方位的考量下，给你一个最好的建议。

    这便是我相比其他保险经纪人最大的优势。

    Q2： 没有美国身份，如何规避遗产税？

    A2： 如果没有美国身份的话，你每年只有6万美金的免税额，但是我们可以通过各种各样的方式，比如信托，或者以其它方式持有来规避掉遗产税，这个我们都是可以帮到您的。

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